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央行降準(zhǔn)釋放長期資金1.2萬億元 專家:促進(jìn)經(jīng)濟(jì)運行在合理區(qū)間

發(fā)布日期:2021-12-07 信息來源:人民網(wǎng)

  人民網(wǎng)北京12月6日電 (記者杜燕飛)人民銀行今日發(fā)布消息,為支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,促進(jìn)綜合融資成本穩(wěn)中有降,人民銀行決定于12月15日下調(diào)金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率0.5個百分點(不含已執(zhí)行5%存款準(zhǔn)備金率的金融機(jī)構(gòu)),共計釋放長期資金約1.2萬億元。本次下調(diào)后,金融機(jī)構(gòu)加權(quán)平均存款準(zhǔn)備金率為8.4%。

  多位業(yè)內(nèi)專家在接受人民網(wǎng)財經(jīng)記者采訪時表示,降準(zhǔn)是做好跨周期調(diào)節(jié)的具體體現(xiàn),沒有改變穩(wěn)健的貨幣政策取向。這將進(jìn)一步引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度,降低實體經(jīng)濟(jì)融資成本,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)運行在合理區(qū)間。

  全面降準(zhǔn)符合市場主體所需

  談及本次降準(zhǔn)的原因,招聯(lián)金融首席研究員董希淼認(rèn)為,從國際上看,今年下半年來全球經(jīng)濟(jì)景氣度有所回落,能源價格上漲、供應(yīng)鏈緊張制約了各國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇。從國內(nèi)看,上半年經(jīng)濟(jì)增速較快,但三季度國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)同比增速為4.9%,兩年平均增速為4.9%。部分領(lǐng)域和中小微企業(yè)仍然較為困難。

  董希淼說,央行在此時宣布全面降準(zhǔn),是非常必要和及時的,有助于穩(wěn)定市場主體的信心和預(yù)期,促進(jìn)實體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步持續(xù)恢復(fù),幫助企業(yè)走出困境、健康發(fā)展。

  交通銀行金融研究中心首席研究員唐建偉認(rèn)為,本次降準(zhǔn)是面對經(jīng)濟(jì)下行和部分領(lǐng)域風(fēng)險上升的客觀情況進(jìn)行的適度反應(yīng),目的是加強(qiáng)跨周期調(diào)節(jié),以更好地支持實體經(jīng)濟(jì),防范金融風(fēng)險。

  “此時降準(zhǔn)不僅有空間,而且有必要。”民生銀行首席研究員溫彬表示,一方面我國明年經(jīng)濟(jì)工作面臨不小的壓力和挑戰(zhàn),降準(zhǔn)是做好跨周期調(diào)節(jié)的具體體現(xiàn)。另一方面,全面降準(zhǔn)0.5個百分點,體現(xiàn)了貨幣政策加大對實體經(jīng)濟(jì)特別是中小微企業(yè)的支持力度,有助于優(yōu)化銀行體系資金結(jié)構(gòu)、降低銀行機(jī)構(gòu)資金成本,鼓勵和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大對實體經(jīng)濟(jì)支持力度,降低實體經(jīng)濟(jì)融資成本。

  “此次降準(zhǔn)的目的是加強(qiáng)跨周期調(diào)節(jié),優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)構(gòu),提升金融服務(wù)能力,更好支持實體經(jīng)濟(jì)。”人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,一是在保持流動性合理充裕的同時,有效增加金融機(jī)構(gòu)支持實體經(jīng)濟(jì)的長期穩(wěn)定資金來源,增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)資金配置能力。二是引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)積極運用降準(zhǔn)資金加大對實體經(jīng)濟(jì)特別是中小微企業(yè)的支持力度。三是此次降準(zhǔn)降低金融機(jī)構(gòu)資金成本每年約150億元,通過金融機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)可促進(jìn)降低社會綜合融資成本。

  釋放長期資金約1.2萬億元

  “此次降準(zhǔn)為全面降準(zhǔn),除已執(zhí)行5%存款準(zhǔn)備金率的部分縣域法人金融機(jī)構(gòu)外,對其他金融機(jī)構(gòu)普遍下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個百分點。同時,考慮到參加普惠金融定向降準(zhǔn)考核的大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)都達(dá)到了支農(nóng)支?。ê瑐€體工商戶)等考核標(biāo)準(zhǔn),政策目標(biāo)已實現(xiàn),有關(guān)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一執(zhí)行最優(yōu)惠檔存款準(zhǔn)備金率,這樣此次降準(zhǔn)共計釋放長期資金約1.2萬億元。”人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

  本次降準(zhǔn)后將對市場帶來哪些具體的影響?董希淼表示,這將繼續(xù)為銀行提供長期、穩(wěn)定的低成本資金,在增加銀行體系流動性的同時降低銀行資金成本,有助于提升銀行服務(wù)中小微企業(yè)和個體工商戶的意愿和能力,鞏固降低實體經(jīng)濟(jì)綜合融資成本等政策效果,使銀行讓利實體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)小微企業(yè)的行為更具持續(xù)性。

  “據(jù)央行測算,此次降準(zhǔn)降低銀行資金成本每年約150億元。降準(zhǔn)之后,對銀行來說,流動性更加充裕,資金成本更低,信貸投放意愿和能力都將提升。對企業(yè)來說,將更容易從銀行獲得貸款,貸款利率也有望進(jìn)一步下降,融資成本更低。”董希淼表示。

  東方金誠首席研究員王青認(rèn)為,降準(zhǔn)可以適度降低中小微企業(yè)融資成本,部分對沖上游原材料價格上漲給企業(yè)經(jīng)營帶來的壓力,有效釋放穩(wěn)增長信號,有助于穩(wěn)定今年底明年初宏觀經(jīng)濟(jì)運行。

  “本次降準(zhǔn)再次凸顯我國貨幣政策的自主性。當(dāng)前我國貨幣政策強(qiáng)調(diào)‘以我為主’,符合國內(nèi)經(jīng)濟(jì)調(diào)控的實際需求,也符合大國政策普遍更具有內(nèi)向性特征的一般規(guī)律。”王青表示,考慮到當(dāng)前及未來一段時間我國出口將延續(xù)較高增速,本次降準(zhǔn)有可能適度抑制人民幣過快升值,為出口企業(yè)提供更為穩(wěn)定有利的匯率環(huán)境。

  沒有改變穩(wěn)健的貨幣政策取向

  人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,穩(wěn)健貨幣政策取向沒有改變。此次降準(zhǔn)是貨幣政策常規(guī)操作,釋放的一部分資金將被金融機(jī)構(gòu)用于歸還到期的中期借貸便利(MLF),還有一部分被金融機(jī)構(gòu)用于補充長期資金,更好滿足市場主體需求。

  “此次降準(zhǔn)是全面降準(zhǔn),但不意味著貨幣政策滑向?qū)捤?。降?zhǔn)雖然釋放了約1.2萬億元,但部分資金將被用于歸還到期的中期借貸便利(MLF),實際釋放的流動性相對可控,不存在‘大水漫灌’情況。”董希淼表示,此次降準(zhǔn)的目的是加強(qiáng)跨周期調(diào)節(jié),優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)資金的期限結(jié)構(gòu),更好地支持和服務(wù)實體經(jīng)濟(jì),也再次傳遞出維護(hù)流動性合理充裕的信號,有利于實體經(jīng)濟(jì)恢復(fù)和鞏固,從根本上利于房地產(chǎn)市場和資本市場健康可持續(xù)發(fā)展。

  溫彬也認(rèn)為,這次降準(zhǔn)并非貨幣政策轉(zhuǎn)向?qū)捤?,而是在確保流動性合理充裕的前提下,更好地發(fā)揮結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的作用,加大對中小企業(yè)、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新等重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度,推動經(jīng)濟(jì)爬坡過坎,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)運行在合理區(qū)間。

  唐建偉指出,降準(zhǔn)作用于銀行體系的路徑是通過降低銀行體系的負(fù)債成本,來釋放更多長期資金。而資金的最終落地將著眼于讓利實體經(jīng)濟(jì),尤其是加大對中小微企業(yè)、綠色、科創(chuàng)、制造業(yè)等重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。

  “下一步,人民銀行將繼續(xù)實施穩(wěn)健的貨幣政策,堅持穩(wěn)字當(dāng)頭,不搞大水漫灌,兼顧內(nèi)外平衡,保持流動性合理充裕,保持貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配,加強(qiáng)跨周期調(diào)節(jié),統(tǒng)籌做好今明兩年宏觀政策銜接,支持中小企業(yè)、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新,為高質(zhì)量發(fā)展和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革營造適宜的貨幣金融環(huán)境。” 人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

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